3%手續(xù)費(fèi)就可套現(xiàn)
這家“理財(cái)中介”在論壇上留下了聯(lián)系電話和QQ號(hào)，記者對(duì)此進(jìn)行了調(diào)查。昨天下午，記者打電話過去，電話那頭是一個(gè)中年女子的聲音。記者問是否可辦理信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)？對(duì)方說： “可以，你要套現(xiàn)多少？我們這里一般是1萬元起檔，3%的手續(xù)費(fèi)。” “我有5張信用卡，大概想套現(xiàn)12萬元，你們那里可以一次性套現(xiàn)嗎？” “當(dāng)然可以，這樣好了，我們晚上在QQ上聊，你的數(shù)目比較大，我們要提前準(zhǔn)備一下現(xiàn)金。”
昨晚8點(diǎn)多，記者在QQ上與一個(gè)網(wǎng)名叫“清水起舞”的聯(lián)系上了。對(duì)方在QQ上說： “今年股票、基金這么火，有錢不買叫傻瓜，用銀行的錢掙錢，自己連本錢都不用，多少好啊！” “你們那里套現(xiàn)的人多嗎？”記者發(fā)了一條信息過去。 “當(dāng)然多了，不過，具體你就不用問了，我們收取你3%的手續(xù)費(fèi)，只要是銀聯(lián)卡都可套現(xiàn)。” “你們地點(diǎn)在哪里？你們是如何套現(xiàn)的？”記者問。對(duì)方回復(fù)： “我們店在江北育才路，我們是pos機(jī)(記者注：POS機(jī)是指銀行設(shè)在商場等場所，用來刷卡的終端機(jī))的特約商戶，其他就別問了，要提現(xiàn)的話就親自過來。”后見記者一直沒有回復(fù)，對(duì)方便下線了。
昨天，記者在百度搜索引擎上鍵入“信用卡套現(xiàn)”五個(gè)關(guān)鍵詞，結(jié)果搜到相關(guān)信息30多萬條。隨機(jī)打開一個(gè)論壇網(wǎng)頁，就是一些匿名用戶的留言： “如您有銀聯(lián)卡，我們可以使用您的信用卡在指定商戶為您貸款，保證全額貸到，還不用付任何利息。”
據(jù)了解，目前，大部分信用卡的提現(xiàn)額度都有比例限制，像浦發(fā)銀行金卡信用卡，可以消費(fèi)透支2.4萬元，可只能套現(xiàn)1.2萬元，到銀行ATM機(jī)上取現(xiàn)金，一天最多只能取2000元，另外還要收取60元的手續(xù)費(fèi)和每天萬分之五的利息。可以說，拿信用卡到銀行套現(xiàn)，金額有限，手續(xù)比較煩瑣。而如果通過上述“理財(cái)中介”套現(xiàn)，只要一次性支付套現(xiàn)金額3%的手續(xù)費(fèi)，就可以一次性全額拿到現(xiàn)金。現(xiàn)在各商業(yè)銀行都在大力推廣信用卡業(yè)務(wù)，一個(gè)人可以辦理多張信用卡，其中漏洞可想而知。
管理部門正在監(jiān)控
“一旦發(fā)現(xiàn)某張信用卡有惡意套現(xiàn)行為，這張卡肯定會(huì)被重點(diǎn)跟蹤，個(gè)人信用方面也會(huì)留下污點(diǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的我們將收回信用卡。”我市一家商業(yè)銀行的工作人員告訴記者。中國銀聯(lián)寧波分公司市場部的謝斌告訴記者，利用信用卡惡意套現(xiàn)是不允許的，如果惡意以消費(fèi)名義從中套取現(xiàn)金，在某種程度上屬于涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的詐騙貸款。像這家“理財(cái)中介”的惡意套現(xiàn)現(xiàn)象，在其他城市都有出現(xiàn)，目前寧波地區(qū)還比較少見。用信用卡惡意套現(xiàn)是違法行為。
據(jù)了解，信用卡發(fā)卡行與POS機(jī)特約商戶在簽約時(shí)都明確規(guī)定，特約商戶不得出現(xiàn)協(xié)助持卡人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)、交易分單等違規(guī)經(jīng)營行為。銀聯(lián)機(jī)構(gòu)每天都在密切監(jiān)控每一家POS機(jī)特約商戶的交易動(dòng)態(tài)，一旦發(fā)現(xiàn)交易異常，就會(huì)將相應(yīng)情況反映到監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的取消POS機(jī)特約商戶資格。
海曙公安分局經(jīng)偵大隊(duì)有關(guān)民警告訴記者，前段時(shí)間，他們剛剛破獲一起利用信用卡大量套現(xiàn)案件。海曙區(qū)一家超市的收銀主管錢某利用職務(wù)便利，用信用卡套現(xiàn)，侵占180余萬營業(yè)款。針對(duì)近期出現(xiàn)不法中介辦理信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)和個(gè)人從事信用卡違規(guī)套現(xiàn)等違法犯罪活動(dòng)，公安機(jī)關(guān)將加強(qiáng)打擊力度。
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