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市人行:今年共發現200多個可疑POS機商戶

發布日期:2007-12-04  中國POS機網

      本報訊近5年來,我市各家銀行進入信用卡發卡高峰期,然而刷卡套現也愈演愈烈。中國人民銀行寧波市中心支行調查顯示,今年1月至今,我市共發現刷卡套現的可疑pos機商戶225個,查實并撤銷特約商戶32起。昨天,該行相關人士再次對信用卡套現提出警告。

  刷卡套現操作簡單

 在江東一家市場做建材生意的吳先生,擁有招行、中信、興業、廣發、中行的5張信用卡,總信用額度為12萬元。通常,他用這5張卡輪流在一家“老相識”的超市刷卡套現8萬元左右,手續費為5%,套現來的資金用于炒股。

  他透露,信用卡套現就是不通過正常手續(ATM/柜臺)提取現金,而是通過與商戶協商以刷卡名義取現。具體做法就是由商戶刷卡后,將所得金額退還給持卡人,以達到現鈔的轉換。當臨近信用卡56天無息還款期限時,他就“拆東墻補西墻”,透支另外幾張卡償還,或者將股票賣掉,用于還款。然后再去刷卡套現,如此循環,等于享受了銀行的無息貸款。

  “其實,信用卡套現道理很簡單,等到前面信用卡的免息期要到的時候,再從后面的卡里透支現金償還。這是‘最簡單’的生意?!眳窍壬曾Q得意地說。

  不法商戶從中漁利

  最近,記者根據一則“信用卡空卡多倍貸款”廣告,撥打了廣告刊登的電話。對方問記者手里持有什么銀行信用卡?記者假稱擁有三張信用卡,要迅速套現30萬元。 “100%能套現,100%無息,”電話那頭得意地說, “至于手續費嘛,根據你的套現金額和時間跨度,從5%到10%不等收取?!睙o獨有偶,記者致電另外三家“信用卡翻倍貸款”公司,表示要求信用卡套現30萬元,電話那頭也說“手續費從5%到10%不等收取”。

  更讓人吃驚的是,像吳先生經常去刷卡套現的那些超市(也有手機專賣店、電腦專賣店、批發市場)等,因持卡人每通過POS機刷卡套現一次,雖然要向銀聯支付0.8%-2.5%不等的交易手續費,但還是能坐收3.5%左右的“漁利”。有些“銀行中介代理公司”、 “貸款中介公司”刷卡套現,立即將貸款以現金形式返還給持卡人,收取的手續費則高達5%至20%不等。

  銀行已在密切監測

  “不法商戶往往以正常貿易為掩護,進行非法套現活動?!敝袊嗣胥y行寧波市中心支行財務處副處長孫震稱。事實上,今年2月2日和7月30日,鎮海區莊市有兩家建材商店,分別以業務需要為由申請安裝POS機。而后,這兩家商戶又擅自將POS機從莊市轉移到寧波市區世貿中心15樓,用于信用卡套現交易,后被查處并拆除POS機。

  據記者了解,有些不具備金融從業資格,聲稱能從事代辦信用卡、能發放貸款的非法中介機構,騙取客戶高額度手續費后,卷款逃走,或者利用申請人身份信息,向銀行騙領信用卡并冒用。

  “目前,銀聯系統已在密切監測特約商戶異常POS交易,對出現可疑交易的銀行卡賬戶將及時采取必要的管理措施。”中國銀聯寧波分公司業務部李峰稱,一旦查實信用卡套現行為,將采取法律懲罰措施,取消特約商戶資格,收回其POS機,記入“黑名單”。

  另據記者了解,套現的持卡人被查獲后,也將被銀行列入“黑名單”。 (記者陳旭欽)
 
稿源: 寧波晚報   編輯: 胡曉云 

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