每年年底，銀行都會加大風控力度，各種查賬各種封，風控變得“瘋控”一般。不少卡友擔心自己被銀行風控，對于突然的被封讓大家感到莫名其妙，下面小編來告訴你哪些持卡人容易遭遇封卡。
很多信用卡用戶大概都會關注銀行推出的各種積分活動和刷卡實物獎勵活動，大部分都是一個套路，總結下來就是，多刷、多多刷，刷的越多得到的獎勵越豐厚，小編的一個同事小何卻遇到了這樣一個事。
小何參加某行官方推出的“年底刷刷樂”活動，按照活動要求：每周刷卡5次，共刷8周，可獲得價值2590元的大獎。沒想到，沒等來獎品，卻被交行告知，刷卡太頻繁，涉嫌套現，信用卡被凍結，卡內7萬多積分也被清零，聽到這個消息瞬間懵逼，不是官方活動讓多刷的么，怎么就封了?經過研究告知發現，不在于刷卡次數，元兇竟然是涉嫌套現。
銀行一方面鼓勵我們多刷卡，一方面卻懷疑我們套現，那么到底哪些交易容易被銀行定義為有套現嫌疑?
1、刷卡商戶
公益類、個人移動POS、房產、鋼貿類，這些頻繁發生大額交易的類別，屬于銀行重點風控的行業。
2、集中大額交易
低頻交易卡，突然發生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會成幾何倍增長。
3、刷卡金額大且為整數
刷卡交易超過5000，且都是整數型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行盯上的可能性也會整數增加。
4、刷卡間隔時間短
2小時之內，同時跨省市多筆交易，如果你的卡不是被盜刷了，就確實有套現的嫌疑。
5、一筆刷完所有額度
額度如果是幾萬，1筆刷完成空卡，容易引起銀行懷疑。
6、非營業時間刷卡(一般指早上8點前晚上8點后)
頻繁在后半夜刷卡消費，系統也會認為該交易存在風險。
7、一次性還款又一次性刷出來
特別是在到期還款日還進去，之后又一次性刷出來，這是大忌。
小編提醒大家：出來混遲早要還的，“花明年都掙不來的錢，圓今天的虛榮荒唐夢”，這種做法實不可取，學會理財，讓錢生錢才是正確的價值觀，今天的點滴投資理財，都是你未來前進的資金河流。
