一是堅持科學發展的經營理念。該行組織行內員工深入學習總行相關文件規定，積極開展依法合規宣傳教育，進一步提高對合規經營重要性的認識，全面梳理信用卡業務所有制度流程，修訂業務流程和業務操作指南。

　　二是規范營銷發卡行為。該行在信用卡受理環節做到“誰受理、誰負責”，認真落實首張信用卡“親訪親簽”等相關制度規定，嚴格執行先申請后發卡程序，相關負責人及相關人員換手核對信用卡申辦信息的真實性，從嚴審查學生卡。

　　三是嚴格落實商戶準入制度。該行將商戶審批與商戶營銷分離，加強對特約商戶及特約商戶負責人資質的審核，加強POS終端安裝管理，嚴格限制移動POS應用領域，做到設備專人保管、領用專人審批。

　　四是加大商戶監控力度。該行加強對商戶和POS終端的巡查，現場巡查采取現場打印POS交易憑證的方式記錄巡查結果，POS交易憑證與巡查記錄一并保存。發現商戶存在套現、移機等嚴重違規行為立即終止該商戶的收單業務，收回pos機具，嚴防收單風險。

　　五是加強套現監測與管理。該行充分利用信用卡風險實時監控系統、信用卡收單風險監控系統及現有的報表分析等系統工具開展信用卡套現交易監控工作，重點加強對卡片集中交易、外借他人使用等集中風險事件的監控管理，提高套現交易監測管理的效果。