針對信用卡大額透支后資金的去向清查正在大范圍的開展，一批涉套現挪用的被銀行責令提前還款！

近期，北京、深圳等熱點城市再度排查個人消費貸款違規購房等現象。目前各家銀行已經根據北京銀監局發布的《通知》開展自查，多家銀行透露，這一輪自查主要針對單筆貸款20萬以上的個人消費貸和100萬以上的個人經營性貸開展自查以及信用卡透支不低于20萬元用于支付購房款，重點檢查“房抵貸”等資金違規流入房地產市場的情況。

去年的消費貸違規入股市樓市被查出

“你好，我是某銀行客戶經理，據我們排查發現你在我行辦理的消費貸款于2016年5月流向房地產，需要向你了解詳情”。9月21日下午，李女士接到某銀行客戶經理電話。

對于貸款流向為何監測得如何詳細？信貸人員告訴她，主要是因為李女士選擇直接將該行消費貸銀行卡綁定股票交易賬戶以及直接在開發商的 POS 機上刷卡造成的，如果沒有直接參與交易不會查出來。

此刻第三方支付POS笑了，跳碼跳的銀行根本就不知道消費在哪個行業！

信貸人員表示，2018年最后到期的資金不能再違規流向樓市和股市，否則要提前收回。如果是直接將錢從該行卡里取出或者轉到自己名下的另一張他行銀行卡上，銀行后臺也無法監測資金流向。

部分銀行已經動手了，見下圖：

針對20萬以上個人消費貸和信用卡透支支付房款，違規資金提前催收

此前有媒體報道，有購房者用 20張信用卡套現湊首付。而一些中介及開發商也會主動勸說消費者向多家銀行辦理“消費貸”來解決首付不足的問題。

不過，這一現象正在被遏制。近期，北京、深圳等熱點城市再度排查個人消費貸款違規購房等現象。記者從北京市銀監局以及多家銀行獲悉，目前各家銀行已經根據北京銀監局發布的《通知》開展自查。

多家銀行透露，這一輪自查主要針對單筆貸款 20萬以上的個人消費貸和 100萬以上的個人經營性貸開展自查以及信用卡透支不低于20 萬元用于支付購房款，重點檢查“房抵貸”等資金違規流入房地產市場的情況。

目前，北京多家銀行要求貸款 20 萬元以上額度客戶補交材料。多家股份制銀行表示，消費貸流向房地產的情況已經出現，所以在資金流向以及貸后回訪等流程中將加大力度，堅絕杜絕消費貸另作他用。