注冊假公司“套現(xiàn)”謀利
今年35歲的冀某雖然大專畢業(yè)，但一直找不到一份理想的工作。2009年5月，冀某在網(wǎng)上看到了一則代客戶刷卡套現(xiàn)的小廣告，從中可獲得4至5個點的手續(xù)費。冀某認為這是一個不錯的發(fā)財機會。遂于2009年5月在工商、稅務部門虛假注冊了一個名為蒸湘區(qū)鑫源百貨店的公司，虛假公司注冊好后，冀某便在衡陽市建設銀行申報了一臺POS機開始在華新開發(fā)區(qū)沐淋美君的家中代人刷卡套現(xiàn)，從中收取1至3個點的業(yè)務費。
為廣辟業(yè)務，冀某明目張膽地將小廣告貼到了街上。蒸湘分局經(jīng)偵大隊民警獲悉后立即展開秘密調(diào)查，很快掌握了冀某利用POS機非法套現(xiàn)的操作流程，摸清了冀某位于華新開發(fā)區(qū)某大廈的窩點。
7月15日上午，經(jīng)過布控，副大隊長曠章標帶領專案小組成功將嫌疑人冀某抓獲，當場查獲移動POS機一臺、POS簽購單300余份、記有收取套現(xiàn)手續(xù)費的賬本一冊。冀某到案后，如實交待了其注冊虛假公司，利用申請到的POS機幫他人非法套現(xiàn)從中非法獲利的事實。
哪些人熱衷于“套現(xiàn)”
經(jīng)查，到冀某處刷卡的人有三類，第一類是一些信用卡透支額度較高的卡主，因為信用卡年費較高，于是通過冀某進行虛擬刷卡消費的形式免繳年費。雖然也需要給冀某手續(xù)費，但是相比年費來說還是有“賺頭”。第二類是因短期內(nèi)急需用錢的人，通過正規(guī)渠道無法籌集，于是通過這個辦法套取現(xiàn)金使用。第三類人是“卡奴”。由于每張信用卡都有還款期限，到期不還款就會留下不良信用記錄，為了躲過賬單，卡奴們用拆東墻補西墻的方法延緩危機。
提醒
POS機“套現(xiàn)”超百萬
構成犯罪
2010年施行的《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規(guī)定：使用POS機以虛構交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的構成非法經(jīng)營罪，數(shù)額在500萬元以上則為“情節(jié)特別嚴重”，處五年以上有期徒刑。
